العائد على الاستثمار

ما هو العائد على الاستثمار؟

العائد على الاستثمار هو قياس شهير يقوم بقياس إمكانية الكسب وكفاءة الاستثمار. القياس يعد أساسي عند مقارنة ربحية استثمارات متعددة.

قياس العائد على الاستثمار يعطيك رؤية مستقبلية لتحديد اذا كان الاستثمار سيحقق عائد إيجابي. وهو بالتالي يجعلك تقوم بقرارات مالية تجعلك اكثر نجاحاً.

كيف تقوم بقياس العائد على الاستثمار؟

يستلزم حساب العائد على الاستثمار الأساسي:

  • طرح الاستثمار المبدئي من القيمة النهائية للاستثمار (والذي هو ايضا صافي العائد).
  • قسم صافي العائد على تكلفة الاستثمار.
  • قم بضربه في 100 (لإظهار النتيجة كنسبة مئوية)

القيمة النهائية للاستثمار – القيمة المبدئية للاستثمار

= العائد على الاستثمار⸻⸻⸻⸻⸻⸻⸻⸻⸻ X 100%

تكلفة الاستثمار

صافي العائد على الاستثمار

= ⸻⸻⸻⸻⸻  X 100%
تكلفة الاستثمار

تكمن مشكلة معادلة متوسط عائد الاستثمار في أنها لا تأخذ في الاعتبار الفترات الزمنية.

على سبيل المثال، فكر في ان شركة قامت بإعداد حل مركز اتصال مع برنامج LiveAgent وحققت عائد على الاستثمار بنسبة 20% في 3 سنوات. المعادلة تقترح ان العوائد بعد 10 أيام للإعداد والعوائد بعد 3 سنوات متشابهة. في الواقع، فعوائد 20% في خلال 10 أيام تعد أفضل كثيراً من 3 سنوات.

لمواجهة تلك المشكلة يمكنك استخدام معادلة عائد الاستثمار السنوية للحصول على عائد سنوي.

المعادلة لحساب العوائد السنوية هى كالتالي:

معادلة العائد على الاستثمار السنوية = [(1 + العائد على الاستثمار)1/n — 1] * 100

لنفترض أن الاستثمار قد حقق عائد استثمار بنسبة 60٪ على مدار ست سنوات. يمكن للمستثمر المبتدئ أن يفترض أن متوسط عائد الاستثمار البسيط هو 10٪ بقسمة العوائد على فترة الاحتفاظ.

لكن هذا ليس سوى تقريب للعائد السنوي لأنه يتجاهل تأثير المضاعفة على الاستثمار (والذي يمكن أن يحدث فرقًا كبيرًا بمرور الوقت). كلما طالت الفترة ، زاد الفرق.

المعدل السنوي في تلك الحالة، من المعادلة الصحيحة هو:

العائد على الاستثمار السنوي = [(1 + 0.60)1/6 — 1] *100 = 8.15%

أفضل جزء في المعادلة السنوية؟

يمكنك استخدامها لفترات الاحتفاظ الأقل من عام عن طريق تحويل فترات الاحتفاظ الى جزء من السنة.

العائد عل الاستثمار الإيجابي يعني صافي المكسب لأن العوائد تتخطى تكلفة التحويل واي تكاليف اضافية يمكن ان تحدث.

العائد على الاستثمار السلبي يظهر خسارة في قيمة الاستثمار اثناء فترة معينة. وهو يشير الى خسارة، سواء في الاستثمار، او في أداء العمل، او في مشروع استثمار.

يمكنك استخدام معادلة العائد على الاستثمار في:

ما هى قيود معادلة العائد على الاستثمار؟

بالرغم من سهولة حساب العائد على الاستثمار، لكن يوجد بعد القيود به:

يتجاهل الوقت

معادلة العائد على الاستثمار تتجاهل القيمة الزمنية للمال، وهى أقل دقة عند تقييم الاستثمارات طويلة المدة. كما انها لا تأخذ في الاعتبار القيمة الزمنية الأوسع للأموال او فترة الاحتفاظ الخاصة بالاستثمار. ذلك يعني انها قد تكون أقل دقة عند قياس الاستثمارات طويلة المدى التي تحتاج الى وقت أطول لجلب أرباح.

لا تقوم بالتعديل وفقاً للمخاطر

دائمًا ما تتشابك المخاطر والعوائد. كلما زاد العائد المحتمل للاستثمار ، زادت المخاطر المقابلة. توقعات عائد الاستثمار لا تقيم مخاطر الاستثمار المرتبطة ، فقط التكلفة النهائية والأولية.

يمكنها ان تقوم بتبسيط عملية المقارنة أكثر من اللازم

المعادلة تقارن فقط بين تكلفة الاستثمار والتكلفة النهائية. كل شركة تقارنها يجب ان تقوم بإتباع نفس ممارسات المحاسبة لضمان الثبات. لو قمت بتقييم قيمة أصول شركة او أرباحها بشكل مختلف، قد تجعل مقارنة العائد على الاستثمار المباشرة غير دقيقة.

للتغلب على تلك القيود، يستخدم المستثمرين العائد على الاستثمار السنوي لقياس ربحية الاستثمار.

قياس العوائد فقط يمكن ان يكون فخ. فهي تقيس الكفاءة والتي قد تكون مناسبة ومفيدة.

اذا قامت بشركة بتقليل ميزانيتها من اجل تقليل الاستثمار وتكلفة الصيانة، قد ينتهي الأمر بحسابات خاطئة.

في حين أن الحفاظ على تكلفة صيانة منخفضة أمر بالغ الأهمية ، فإن خفض الحملات التسويقية أو أي استثمار تسويقي آخر قد يضر بمعدل الأرباح.

قد لا يزال لدى الشركة حسابات عائد استثمار إيجابية في مثل هذه الحالة ، ولكنها لا تدرك إمكانات معدل الربح الكامل بسبب التركيز على النتائج قصيرة الأجل.

ما هو العائد على الاستثمار الجيد لشركة؟

ما يعتبر عائد على استثمار جيد يعتمد على نوع الاستثمار. على سبيل المثال:

نوع الاستثمار:

امثلة على عائد استثمار جيد

حملة تسويقيةمضاعفة استثمارك خمسة اضعاف

مجهود الدعاية على وسائل التواصل الاجتماعي

نمو عدد المتابعين او التفاعلات على المنشور

الاستثمار في إدارة علاقات العملاء

زيادة الإنفاق بنسبة 140% على المنتج
المشاريع الرأسماليةعوائد محتملة أعلى كثيرة لأن فقط 4/10 من الشركات الناشئة يحققوا ربح

ضبط حلول مركز اتصال للعائد على الاستثمار

زيادة معدل الحفاظ على العملاء والقيمة الدائمة

لا تعد كل الاستثمارات متساوية – انظر على العوائد المعدلة حسب المخاطر كقياس الأداء

حسب الحكمة التقليدية، عائد على الربح سنوي أكبر من 7% يعد سهم جيد للاستثمار. هذا هو متوسط العائد السنوي لمؤشر S&P 500 ، مع حساب التضخم.

ومع ذلك ، قد يكون رقم العائد على الاستثمار في مؤشر S&P غير مناسب لفئة الأصول أو مستوى المخاطرة الذي ترغب في تحمله. الأمر يختلف باختلاف الاستثمارات ، لذلك قد ترغب في التفكير في:

  • مستوى المخاطرة الذي ترغب في أخذه
  • ماذا سيحدث لو خسرت الأموال التي استثمرت بها
  • ما هو المكسب الذي تحتاجه من فرصة الاستثمار

بشكل عام، كلما زاد العائد، كلما كان ذلك أفضل. بالرغم من ذلك، من الصعب إيجاد شركة في العالم الواقعي لها عوائد استثمار عالية بدون مخاطر أعلى.

المخاطر تعد عامل أساسي في قياس القيمة او العائد. العوائد المحتملة العالية تأتي بمخاطر أكبر.

استكشاف السوق والاستفادة من خدمات بحوثات الاستثمار يمكن ان يبقيك على علم بالعوامل المهمة التي تحتاج الى أخذها في الاعتبار عند اتخاذ القرارات، مثل قياس المخاطر، تحليل السوق، والنصائح المالية.

بشكل عام، عائد على استثمار إيجابي جيد – صافي العوائد يزيد عن صافي التكلفة. عائد على استثمار سلبي غير جيد – صافي التكلفة تزيد عن العوائد.

Invest efficiently

LiveAgent's omnichannel help desk software offers over 130 features that will make sure your investment was right. Want to learn more?

Frequently asked questions

ما هو العائد على الاستثمار؟

العائد على الاستثمار هى نسبة بسيطة تقسم بين صافي الربح (او الخسارة) من الاستثمار وتكلفته

كيف تقوم بحساب العائد على الاستثمار.

لحساب عائد الاستثمار ، قسّم صافي الربح (القيمة الحالية - الاستثمار الأولي) على تكلفة الاستثمار واضرب ذلك في 100.

ما هى قيود صيغة العائد على الاستثمار؟

صيغة العائد على الاستثمار لا تأخذ الوقت في الحسبان. وبالتالي تتجاهل العوائد المركبة. الصيغة لا يتم تعديلها مع المخاطر ايضاً، لذلك فهو شئ أخر يجب اخذه في الحسبان عند اخذ قرارات الاستثمار

ما هو الجيد في العائد على الاستثمار لعمل؟

الأمر يعتمد على الوضع. لا يوجد تعريف يناسب الكل ويمكن تطبيقه في كل المرات. بالرغم من ذلك، يمكن الاتفاق على انه كلما زاد العائد على الاستثمار كلما كان ذلك أفضل.

العودة إلى المسرد انشئ حسابا مجانيا

Expert note

يشير العائد على الاستثمار إلى قياس إمكانية الكسب وكفاءة الاستثمار في المشروع. يتم حسابه بقسمة صافي الربح على تكلفة الاستثمار وضربها في 100.

Andrej Saxon
Andrej Saxon
Sales manager
يتيح LiveAgent إمكانية التكامل مع كل قنوات الاتصال في منصة واحدة. ويعزز من أداء شركات الفوركس بنموذج اتصالات أكثر بساطة.

برنامج مكتب مساعدة في مجال فوركس

يتحدث النص عن الحاجة لتخصيص الحروف والعلامات الخاصة للتداول عالميًا، ويؤكد على أهمية دعم متعدد القنوات لمواكبة متطلبات أسواق التداول والتعامل مع المتداولين الخبراء. كما يشير النص إلى وجود أكثر من 180 خاصية مكتب مساعدة وأكثر من 40 عنصر تكامل لتقديم أفضل خدمة عملاء على مدار الساعة، بالإضافة إلى دعمه لأكثر من 40 لغة وتخصيص الحروف والعلامات الخاصة للتغلب على حواجز اللغة. ويختتم النص بذكر برنامج تذاكر الدعم والذي يسمح بدمج جميع قنوات التواصل في صندوق وارد موحد لإدارة تذاكر الدعم.

تعرف على أتمتة المبيعات وكيف يمكن لشركتك ان تقوم بأتمتة عمليات المبيعات الغير ضرورية لتحسين العائد والفعالية.

أتمتة المبيعات

تتحدث المقالة عن أهمية بوابة العملاء في تقديم خدمة عملاء جيدة على مدار الساعة، وتشرح كيف يمكن استخدام شركة LiveAgent لإنشاء قاعدة معرفة للعملاء والموظفين. كما تشير المقالة إلى أنواع الاشتراكات المتاحة وتكاليفها، وتشرح أيضًا أن أتمتة البريد الإلكتروني وأتمتة الدعم يمكنهما تحسين إدارة سير العمل وزيادة المبيعات المتكررة.

إن المقاييس، وتعرف بالتقارير أيضًا، عبارة عن أنواع متعددة من القياسات. وهناك ثلاث فئات رئيسة للمقاييس. اكتشف المزيد حول هذه الفئات.

المقاييس

يتحدث النص عن إدارة الخدمات وكيفية إعطاء الصلاحيات للأدوار بالتنظيم. كما يتطرق إلى الماركات المتعددة ونماذج الإشعارات، وأهمية البريد الإلكتروني في العمل التجاري. يشرح النص ما هو ممثل الخدمة المحدود ومسؤولياته، بالإضافة إلى الموارد المتعلقة بالدعم الفني ومراكز المساعدة. تساعد خدمة الدردشة الفورية على تسريع عمليات فرق خدمة العملاء وتوفر دعمًا مجانيًا للمنتجات والخدمات التقنية. يحتوي النص على معلومات حول المقاييس، وكيفية تقييم ومقارنة الأداء والإنتاج.

راقب أداء وكلائك لمكتب المساعدة، والأقسام والفرق باستخدام خاصية تقارير الأداء المدمجة لدينا.

تقارير الأداء

يتحدث النص عن تعلم المدونة وقوائم المصطلحات الأكاديمية ونماذج الندوات الإلكترونية واختبار الكتابة. كما يتضمن جهات الاتصال لمبيعات LiveAgent والإشتراك في نشرتهم الإخبارية. ويتضمن بناء حساب LiveAgent وحالة التثبيت الحالية. وتنتهي العبارة بشروط وأحكام الخصوصية وخريطة الموقع.

يستخدم موقعنا ملفات تعريف الارتباط. من خلال الاستمرار ، نفترض إذنك لنشر ملفات تعريف الارتباط على النحو المفصل في سياسة الخصوصية وملفات تعريف الارتباط.

×
حدد موعدًا لمكالمة فردية واكتشف كيف يمكن لـ LiveAgent أن يفيد عملك.

نحن متواجدون في عدة تواريخ

جدولة عرض توضيحي